Stratégie pour l’investissement de détail
Les nouvelles règles européennes (RIS), validées en 2026, renforcent l’information sur les coûts et l’encadrement des rémunérations. Application attendue vers 2029. Un module dédié est au catalogue.
Organisme de formation
La formation des professionnels du patrimoine
Formation initiale pour obtenir vos statuts, formation continue pour vos obligations annuelles, parcours d’expertise pour aller plus loin. En présentiel, à distance ou en ligne, pour les membres du réseau comme pour les indépendants.
Formation continue IAS15 h / anDirective sur la distribution d’assurances
Formats3 formatsPrésentiel, à distance, en ligne
Formation continue IAS 15 h / an
IOBSP 7 h / an
CIF 7 h / an
Carte T 14 h / an
Capacité IAS de niveau I 150 h
Capacité IOBSP de niveau III 40 h
Règles européennes RIS vers 2029
Se former
Trois façons de se former
Formation initiale
Capacités professionnelles en assurance et en opérations de banque, préparation à la certification AMF.
Les programmesFormation continue
Des modules courts qui comptent pour vos obligations IAS, IOBSP, CIF et carte T, avec attestation.
Le catalogueParcours d’expertise
Retraite, transmission, chefs d’entreprise, démembrement : des parcours approfondis pour vous spécialiser.
Les parcoursQuel statut pour moi ?
Vos statuts et vos heures de formation, en deux clics
Dites ce que vous voulez proposer à vos clients et comment vous exercez. Nous vous indiquons les statuts et la formation continue qui vont avec.
Pour qui
Membres du réseau ou indépendants
Membres du réseau Le Patrimoine Français
Vos formations sont incluses dans votre formule : formation initiale en formule Démarrer, formation continue dans les deux formules. Vos attestations sont centralisées.
Découvrir les formules du réseauProfessionnels indépendants et cabinets
Inscrivez-vous à l’unité, ou organisez une session pour votre équipe. Selon votre statut, la formation peut être prise en charge par votre opérateur de compétences ou votre fonds d’assurance formation.
Le financementVeille réglementaire
Ce qui arrive
PER : deux changements
Les versements faits à partir de 70 ans ne sont plus déductibles. Les plafonds issus des revenus 2026 se reportent sur cinq ans au lieu de trois.
Impôt sur le revenu indexé de 0,9 %
Tranches à 11 600 €, 29 579 €, 84 577 € et 181 917 € par part. Plafond du quotient familial : 1 807 € par demi-part.