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Ma carte patrimoniale
Cinq questions, cinq minutes. Votre patrimoine sur une seule page, votre indice de solidité et vos trois priorités, calculés pendant que vous répondez.
- Sans inscription
- Vos réponses restent sur votre appareil
- Partage avec un conseiller si vous le souhaitez
Transparence
Comment l’indice est calculé
Quatre repères simples, notés de 0 à 100. Ils signalent ce qui mérite votre attention. Ils ne remplacent pas un bilan patrimonial.
Précaution
Votre épargne disponible comparée à six mois de dépenses courantes. Six mois ou plus : 100.
Retraite
Vos placements, votre épargne retraite et votre immobilier locatif, comparés à un repère qui augmente avec l’âge : 0,1 année de revenus par année au-delà de 25 ans, jusqu’à 4 ans.
Protection
Une prévoyance en place, des clauses bénéficiaires à jour et des dispositions prises pour vos proches.
Transmission
Les droits que paieraient vos enfants aujourd’hui, rapportés à votre patrimoine net, avec le barème 2026 et les abattements de chaque parent.
Estimations indicatives, sans valeur de conseil personnalisé. L’économie d’impôt liée au PER est calculée avec le barème 2026 et un plafond estimé à 10 % de vos revenus, entre 4 710 € et 37 680 €.