Conseil en gestion de patrimoine
Le conseil en patrimoine, partout en France
Un conseiller près de chez vous, une méthode écrite et des frais expliqués avant toute signature. Pour épargner, investir, préparer votre retraite et transmettre.
Ou faites d’abord votre carte patrimoniale, en 5 minutes- Conseillers inscrits à l’ORIAS
- Un rapport écrit pour chaque recommandation
- Frais présentés avant toute signature
Barème de l’impôt 2026 +0,9 %
Plafond PER 2026 37 680 €
Taux moyen sur 20 ans 3,66 %
Abattement par enfant 100 000 €
Don familial de sommes d’argent 31 865 €
Assurance-vie, par bénéficiaire 152 500 €
Taux d’endettement maximal 35 %
Comment ça se passe
Six étapes, aucune surprise
La même démarche chez tous les conseillers du réseau, de la première rencontre au bilan annuel.
Découvrir la méthode et nos engagements- 01
Rencontrer
Un premier rendez-vous sans engagement, en cabinet ou en visio.
- 02
Comprendre
Vos objectifs, votre famille, votre activité et votre fiscalité.
- 03
Analyser
Un bilan complet : ce que vous possédez, ce que vous devez.
- 04
Recommander
Des solutions écrites, avec frais et risques, dans un rapport d’adéquation.
- 05
Mettre en œuvre
Votre conseiller conduit les démarches avec les partenaires.
- 06
Suivre
Un bilan chaque année et votre espace client.
Vos projets de vie
À chaque moment clé, les bons réflexes
Une naissance, un achat, une entreprise, un héritage, la retraite : ce qu’il faut faire, ce qu’il faut éviter et les simulateurs qui vont avec.
Un enfant arrive
Demi-part, clause bénéficiaire, prévoyance et épargne pour l’enfant.
Les bons réflexesJ’achète ma résidence
Capacité d’emprunt, apport, assurance emprunteur et frais de notaire.
Les bons réflexesMariage ou Pacs
Régime matrimonial, testament du partenaire, protection du conjoint.
Les bons réflexesJe crée une entreprise
Rémunération, prévoyance du dirigeant, PER et protection de vos biens.
Les bons réflexesJe reçois un héritage
Délais, options du successible, paiement des droits et placement des sommes.
Les bons réflexesJe prépare ma retraite
Relevé de carrière, sortie du PER, revenus complémentaires et transmission.
Les bons réflexesComprendre vos frais
38 500 €
L’écart entre 1 % et 2 % de frais par an sur 100 000 € placés pendant 20 ans, à rendement brut égal de 5 %. Votre conseiller vous présente les frais de chaque solution par écrit, avant toute signature.
Comparer des niveaux de frais100 000 € pendant 20 ans
Hypothèse de rendement brut de 5 % par an, non garantie, identique dans les deux cas. Calcul avant fiscalité.
Nouveau · Ma carte patrimoniale
Votre patrimoine sur une seule page, en 5 minutes
Répondez à quelques questions. Vous obtenez une carte claire de ce que vous possédez, un indice de solidité sur quatre axes et vos trois priorités. Vos réponses restent sur votre appareil.
- 1Répondez à 5 questions
Votre situation, vos revenus, ce que vous possédez et ce que vous devez.
- 2Découvrez votre indice
Précaution, retraite, protection et transmission, notés sur 100.
- 3Partagez-la avec un conseiller
Il prépare votre premier rendez-vous avec vos chiffres.
- 1Réduire votre impôt avec un PER · environ 620 € d’impôt en moins
- 2Préparer votre retraite · 0,7 année de revenus épargnée, le repère est 1,7
Simulateurs
Six simulateurs, à jour du barème 2026
Gratuits et sans inscription. Chaque résultat est une première estimation que votre conseiller affine avec votre situation réelle.
Bientôt · votre espace client
Tout votre patrimoine, au même endroit
Votre conseiller met à jour votre situation. Vous la consultez quand vous voulez, sur ordinateur ou sur mobile.
- Votre patrimoine net et sa répartition, mis à jour
- Vos documents signés et ceux qui attendent votre signature
- Vos rendez-vous et vos messages avec votre conseiller
- Votre carte patrimoniale et les simulateurs, pré-remplis
Près de chez vous
Un conseiller dans votre région
En cabinet ou en visio, partout en France. Chaque fiche présente les spécialités du conseiller, ses statuts et son numéro ORIAS, à vérifier sur le registre public.