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Notre méthode, nos engagements
Six étapes, les mêmes chez tous les conseillers du réseau. À chacune, vous savez ce qui se passe et quel document vous recevez.
Les six étapes
Ce qui se passe, ce que vous recevez
- 01
Rencontrer
Vous présentez vos projets, votre conseiller présente le réseau, ses statuts et sa façon d’être rémunéré.
Vous recevez : le document d’entrée en relation - 02
Comprendre
Votre situation familiale, professionnelle et fiscale, vos connaissances en placements, votre tolérance au risque et vos objectifs.
Vous recevez : la lettre de mission et votre profil d’investisseur - 03
Analyser
Tout ce que vous possédez et tout ce que vous devez, sur une seule vue : forces, fragilités, leviers.
Vous recevez : votre bilan patrimonial - 04
Recommander
Chaque solution est justifiée au regard de vos objectifs et de votre profil, avec ses frais, ses risques et la rémunération du conseiller.
Vous recevez : le rapport d’adéquation - 05
Mettre en œuvre
Votre conseiller prépare les souscriptions avec les partenaires et vous accompagne jusqu’à la signature électronique.
Vous recevez : vos contrats et leurs documents d’informations clés - 06
Suivre
Un bilan au moins une fois par an, et à chaque changement de vie. Votre espace client reste à jour entre deux rendez-vous.
Vous recevez : votre rapport annuel
Notre charte
Huit engagements, chez tous nos conseillers
Ils figurent dans le contrat qui lie chaque conseiller au réseau. Vous pouvez nous signaler tout manquement.
Frais d’abord
Frais et rémunération présentés par écrit avant toute signature.
Tout est écrit
Un rapport qui justifie chaque recommandation.
Votre profil d’abord
Aucune solution qui ne correspond pas à votre profil de risque.
Un seul interlocuteur
Votre conseiller suit votre dossier du premier rendez-vous au bilan annuel.
Un bilan par an
Au minimum, et à chaque changement de vie.
Une réponse sous 2 mois
À toute réclamation écrite, au plus tard.
Vos données protégées
Utilisées pour votre dossier, jamais revendues.
Libre de partir
Aucun engagement au premier rendez-vous.
Transparence
Comment votre conseiller est rémunéré
Un conseiller en gestion de patrimoine peut être payé de trois façons. Le mode retenu et les montants vous sont toujours indiqués avant de signer.
Honoraires
Vous payez directement le conseil : un bilan, une étude, un suivi annuel. Le montant est fixé dans la lettre de mission.
Commissions
Le partenaire (assureur, société de gestion, banque) reverse une partie des frais du produit : frais sur versements, part des frais de gestion. Ils vous sont détaillés.
Mixte
Des honoraires pour le conseil, des commissions pour la mise en place. C’est le mode le plus courant.
Vos recours
Un problème ? Voici la marche à suivre
Votre conseiller reste votre premier interlocuteur. Si sa réponse ne vous satisfait pas, le réseau et un médiateur indépendant prennent le relais.
- 1
Écrire au service réclamations
À contact@lepatrimoinefrancais.com. Accusé de réception sous 10 jours ouvrables, réponse sous 2 mois au plus.
- 2
Saisir le médiateur
Si la réponse ne vous convient pas, ou sans réponse dans ce délai : le médiateur de la consommation, désigné avant le démarrage de l’activité. La médiation est gratuite.
- 3
Alerter les autorités
L’ACPR pour l’assurance et le crédit, l’AMF pour les placements financiers.