Rejoindre le réseau / Démarrer
Formule Démarrer
Vous débutez dans le métier. Le réseau vous forme, vous inscrit à l’ORIAS sous son immatriculation et vous accompagne sur vos premiers clients. Vous exercez comme mandataire indépendant, avec une équipe derrière vous.
Pour qui
Trois profils, une même formule
En reconversion
Vous venez d’un autre métier et voulez accompagner des familles sur leur patrimoine. La formation initiale part des fondamentaux.
Banque ou assurance
Vous êtes conseiller en agence ou en compagnie. Votre expérience peut dispenser d’une partie de la formation initiale.
Jeune diplômé
Finance, droit, gestion : votre diplôme peut valoir capacité professionnelle. Vous apprenez le terrain en binôme.
Le parcours
Du premier entretien à votre installation
Durées indicatives. Elles dépendent de votre expérience, des dispenses de formation et de votre disponibilité.
- 01
Candidater et se rencontrer
Un entretien, une journée découverte avec des conseillers du réseau, puis la remise du document d’information précontractuelle, au moins 20 jours avant toute signature.
- 02
La formation initiale
Capacités professionnelles en assurance et en opérations de banque, fondamentaux du patrimoine, méthode du réseau. Elle est dispensée par l’Académie et incluse dans la formule.
Le programme sur le site de l’Académie - 03
L’inscription à l’ORIAS
Le réseau vous inscrit comme mandataire sous son immatriculation. Vous recevez vos accès à l’outil et votre fiche apparaît sur le site client.
- 04
Vos premiers clients, en binôme
Un conseiller expérimenté relit vos dossiers et vous accompagne en rendez-vous. Revue hebdomadaire et cas pratiques.
- 05
Votre installation
Vous choisissez une spécialité et préparez le statut CIF. Vous pouvez rester mandataire du réseau ou passer en Cabinet partenaire avec votre propre ORIAS.
La formule Cabinet partenaire
Ce qui est inclus
Tout ce qu’il faut pour exercer
La formation initiale
À l’Académie, avec les attestations pour chaque statut.
L’immatriculation
Vous exercez sous l’ORIAS du réseau, qui porte le cadre réglementaire.
Un binôme
Un conseiller expérimenté à vos côtés la première année.
L’outil
Suivi client, documents réglementaires et espace client.
Des clients
Votre fiche sur le site client et les demandes de votre région.
Les partenaires
Assureurs, sociétés de gestion et banques référencés par le réseau.
Ce que vous gardez
[à compléter]
de vos commissions et de vos honoraires. La part du réseau finance votre formation, l’immatriculation, l’outil, le binôme et la marque.
En résumé
D’où viennent vos revenusQuestions fréquentes
Avant de vous lancer
Une question qui n’est pas ici ? L’équipe du réseau vous rappelle.
Faut-il un diplôme pour commencer ?
Non. La capacité professionnelle s’obtient par la formation initiale de l’Académie. Certains diplômes en finance, droit ou assurance, ou une expérience en banque ou en assurance, dispensent d’une partie des heures.
Sous quel statut vais-je exercer ?
Vous êtes un mandataire indépendant, inscrit à l’ORIAS sous l’immatriculation du réseau. Vous choisissez votre forme juridique : micro-entreprise ou société.
Comment suis-je rémunéré ?
Vous gardez une part fixe des commissions et des honoraires de vos clients, indiquée dans la grille des formules et dans le document d’information précontractuelle.
Combien coûte la formule ?
Les droits d’entrée et toutes les conditions financières sont détaillés dans le document d’information précontractuelle, remis au moins 20 jours avant toute signature.
Puis-je devenir CIF ?
Oui. Le statut de conseiller en investissements financiers s’obtient à votre nom, avec la certification AMF et l’adhésion à une association agréée. L’Académie prépare la certification.